Nový dlouhodobý investiční produkt (DIP): Spoření na důchod s moderními nástroji a daňovými výhodami

Od roku 2024 bude k dispozici inovativní produkt pro spoření na důchod s názvem „dlouhodobý investiční produkt“ (DIP). Tento produkt má ambici poskytnout efektivní nástroje pro dlouhodobé ukládání peněz s důrazem na daňové výhody pro zaměstnavatele a zaměstnance.

DIP slouží k dlouhodobému spoření s možností daňových úlev jak pro zaměstnavatele, tak i pro zaměstnance. Poskytuje široké spektrum investičních možností včetně akcií, ETF, dluhopisů a podílových fondů. Zaměstnanci i OSVČ mohou odečítat své vklady do DIP ze základu daně, s možností získat daňovou slevu až do výše 48 000 Kč. Zaměstnavatel může přispívat na DIP bez platby sociálního a zdravotního pojištění, s daňovým nákladem až do výše 50 000 Kč ročně na jednoho zaměstnance. Výnosy a příspěvky zaměstnavatele na DIP jsou osvobozeny od daně z příjmů fyzických osob. DIP neumožňuje státní příspěvek, ale nabízí vyšší potenciál zhodnocení a daňovou úlevu. Produkt lze ukončit až po 120 měsících a nejdříve ve věku 60. DIP umožňuje investování pouze do státem regulovaných produktů, včetně akcií obchodovaných na vyspělých trzích, podílových listů, státních dluhopisů a dalších bezpečných instrumentů. Pro investory představuje zajímavou kombinaci bezpečnosti a potenciálu růstu v dlouhodobém horizontu.“

Shrnutí nejdůležitějšího, co byste o DIP měli vědět

• Účel DIP:
  • DIP je určen k dlouhodobému ukládání peněz s možností daňových úlev pro zaměstnavatele a zaměstnance.
• Možnosti investování:
  • Poskytuje široké možnosti investování do různých produktů, včetně akcií, ETF, dluhopisů a podílových fondů.
• Daňové výhody:
  • Zaměstnanci i OSVČ mohou odečítat své vklady do DIP ze základu daně a získat daňovou slevu až do výše 48 000 Kč ročně.
• Příspěvek zaměstnavatele:
  • Zaměstnavatel může přispívat na DIP bez platby sociálního a zdravotního pojištění, s daňovým nákladem až do výše 50 000 Kč ročně na jednoho zaměstnance.
• Osvobození od daně:
  • Výnosy a příspěvky zaměstnavatele na DIP jsou osvobozeny od daně z příjmů fyzických osob.
• Omezení a podmínky:
  • DIP nelze využít státní příspěvek, ale nabízí vyšší potenciál zhodnocení a daňovou úlevu.
  • Produkt lze ukončit až po 120 měsících a nejdříve ve věku 60 let.
• Investiční možnosti:
  • DIP umožňuje investování pouze do státem regulovaných produktů, jako jsou akcie obchodované na vyspělých trzích, podílové listy, státní dluhopisy a další bezpečné instrumenty.

Pokud budete mít zájem se o DIP dozvědět více, neváhejte mne kontaktovat telefonicky nebo přes kontaktní formulář.